Ciberestafas por WhatsApp: ejemplos y prevención

A lo largo de los últimos meses muchos operadores jurídicos estamos viendo como se está produciendo una sofisticación de determinados tipos de estafa relacionadas con el ámbito empresarial y laboral. El objetivo de este post no es otro que divulgar alguna de las experiencias que estamos teniendo los abogados que nos estamos dedicando a estos temas para tratar de evitar que se vuelvan a producir en un futuro.

Lejos quedan las grandes estructuras de estafas piramidales que, a pesar de ser de sobra conocido su modus operandi, siguen funcionando. Hace unos días, la prensa se hizo eco de una nueva estafa siguiendo este modelo que actualmente se encuentran investigando las autoridades por la venta de paquetes turísticos fantasma a Disney.

No obstante, en este post nos centraremos en desgranar alguna de las “nuevas” formas que revisten las estafas. Antes de entrar en los ejemplos, conviene recordar su definición legal:

Cometen estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno.

El resultado del delito siempre es el mismo que la víctima realice un acto de disposición (normalmente, un pago) a un tercero que puede ser el autor del delito o a una tercera persona.

La clave siempre se encuentra en el ENGAÑO como forma de conseguir el pago o documentación relevante que después se utiliza para pedir un rescate. Estos engaños los hemos visto ya de todos los colores y tamaños, desde certificados de cuenta bancaria alterados, páginas webs clonadas hasta vídeos generados con IA. La protección contra ciberestafas al 100% no existe, no obstante, todos debemos extremar las precauciones antes de enviar documentos sensibles o realizar pagos.

Ciberestafa 1. Grupo de Whastapp sobre inversiones financieras.

Pedro es incluido en un grupo de Whastapp por Maria que tiene un número de teléfono extranjero y que no la tiene en su agenda de contactos. En el grupo de Whastapp se habla de que existe una forma de invertir en bolsa de forma segura adelantándote a los movimientos de la misma, con un claro menor riesgo y una elevadísima rentabilidad todo ello siguiendo un “manual” de un ilustre catedrático de economía de una universidad latinoamericana que desarrolló un “método”.

En el grupo se ponen ejemplos sin contrastar de inversiones que han sido fructíferas y algunos miembros apoyan el “método” invitando al resto de participantes a entrar a un segundo grupo privado.

Desconozco si la estafa se materializó a alguno de los compañeros del grupo que por su propia voluntad entraron en el segundo grupo privado, no obstante, es claro que el dinero no cae del cielo y que SIEMPRE SE DEBE DESCONFIAR de una “rentabilidad extraordinaria” y de números de teléfono desconocidos.

Ciberestafa 2. Mensaje de Whastapp de un teléfono conocido.

En el anterior caso, una de las claves para no ser víctima fue la de desconfiar de un número de teléfono desconocido y, además extranjero, pero ello no nos tiene que llevar a confiar de todos tus contactos.

Juana recibe un mensaje de una amiga suya en el que le dice, “Hola Juana, necesitaría un favor”. Juana confiando en que el mensaje había sido remitido por un número de teléfono conocido (era el número de teléfono real de la amiga) y que la foto de perfil era la misma siguió la conversación. El favor era que la amiga estaba en números rojos y tenía que hacerse cargo de unos recibos que le entraban ese mismo día pero que estaba pendiente del pago de la nómina y que se los devolvería al cabo de unos días.

Juana justo en el momento en el que iba a hacer la transferencia a un nº de cuenta facilitado recibió una llamada de un familiar de la amiga para avisar de que habían clonado la SIM de la amiga y estaban enviado mensajes en su nombre y que por favor nadie les hiciera caso.

NO ENVÍES DINERO NUNCA Y MENOS SIN CONFIRMAR A QUIÉN SE LO ENVÍAS

Antoni Mut

Abogado de MONLEX

amut@monlexabogados.es