La UE reforzará su normativa sobre la lucha contra el lavado de dinero

El parlamento europeo acordó, el pasado 24 de abril, un paquete de medidas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo dentro de la Unión Europea (UE), compuesto por:

1. un Reglamento para crear una autoridad central europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales;

2. un Reglamento relativo a las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales aplicables al sector privado;

3. una Directiva [la sexta] relativa a los mecanismos de lucha contra el blanqueo de capitales;

4. una revisión del Reglamento sobre Transferencias de Fondos.

Este nuevo paquete reforzará el marco jurídico de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de la UE., regulando los requisitos que tendrán que cumplir las entidades obligadas.

Se unificarán las normas de los Estados miembros en distintos ámbitos. Así, por ejemplo, se limitarán a 10.000 euros los pagos en efectivo dentro de toda la UE, excepto entre particulares en un contexto no profesional. Países como los Países Bajos y Austria no contemplaban hasta ahora ninguna limitación para estos pagos, cuando otros países cuentan con normativas más estrictas (500€ en Grecia, 1.000€ en Francia, 3.000€ en Bélgica, etc.).

Las personas y entidades con un interés legítimo, incluidos periodistas, organizaciones de la sociedad civil, las autoridades competentes y los organismos de supervisión, tendrán acceso a la información sobre la titularidad real contenida en los registros nacionales e interconectada a escala de la UE. Lo anterior se hará de forma inmediata y gratuita.

Se armonizarán aún más el contenido y el funcionamiento de los registros del último beneficiario. La información sobre la propiedad efectiva estará disponible digitalmente en registros centrales nacionales y a través de un sistema interconectado de registros a nivel de la UE. Incluirá tanto información actual como el histórico de los cinco últimos años.

La normativa incluye medidas reforzadas de debida diligencia y controles de la identidad de los clientes. Las entidades obligadas deberán adoptar medidas razonables para comprobar la identidad del titular real mediante documentos y fuentes fiables.

Además, la legislación incorpora disposiciones de vigilancia más estrictas aplicables a las personas extremadamente ricas (aquellas cuyo patrimonio supere los 50 millones de euros, excluyendo su residencia principal), junto con medidas destinadas a asegurar el cumplimiento de sanciones financieras específicas y prevenir la elusión de dichas sanciones.

Para supervisar las nuevas normas sobre la lucha contra el blanqueo de capitales, se establecerá en Fráncfort un nuevo órgano central de vigilancia: la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA).

Marc Ripoll

Abogado de MONLEX

mripoll@monlexabogados.es